Il declino e la quasi caduta del Monte dei Paschi in Italia, la banca più antica del mondo

MILANO (Reuters) – Quattro anni dopo aver speso 5,4 miliardi di euro (6,3 miliardi di dollari) per il salvataggio, la Roma è in trattativa per vendere il Monte dei Paschi (BMPS.MI) a Unicredit (CRDI.MI) e ridurre la sua quota del 64 per cento. Nella Banca Toscana.

Di seguito una cronologia dei principali eventi della storia recente del Monte dei Paschi (MPS), che ne ha fatto l’epitome dell’incubo bancario italiano.

Novembre 2007 – MBS ha acquistato Antonfinita da Santander (SAN.MC) per 9 miliardi di euro in contanti, pochi mesi dopo che la banca spagnola ha pagato 6,6 miliardi di euro al prestatore regionale italiano.

Gennaio 2008 – MPS ha annunciato un’emissione di diritti da 5 miliardi di euro, uno strumento finanziario convertibile da 1 miliardo di euro chiamato Fresh 2008, un’obbligazione ibrida azionaria da 2 miliardi di euro e un prestito ponte da 1,95 miliardi di euro per finanziare l’operazione Antonveneta.

Marzo 2008 – La Banca d’Italia, guidata da Mario Draghi, accetta di acquisire Antonfinetta a condizione che MBS ricostituisca il proprio capitale.

Marzo 2009 – MBS vende 1,9 miliardi di euro in obbligazioni speciali al Tesoro italiano per risanare le proprie finanze.

Luglio 2011: MBS ha raccolto 2,15 miliardi di euro in una causa sui diritti prima dei risultati degli stress test europei.

Settembre 2011 – La Banca d’Italia ha fornito 6 miliardi di euro di liquidità di emergenza a MPS attraverso operazioni di riacquisto mentre la crisi del debito sovrano dell’eurozona si intensificava.

Dicembre 2011 – L’Autorità bancaria europea fissa il deficit di capitale di MPS a 3,267 miliardi di euro come parte di una raccomandazione generale per 71 istituti di credito di aumentare le loro riserve di capitale.

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Febbraio 2012 – MPS riduce il proprio fabbisogno di capitale di 1 miliardo di euro convertendo strumenti misti di capitale in azioni.

Marzo 2012 – MBS ha subito una perdita di 4,7 miliardi di euro nel 2011 dopo aver cancellato miliardi di avviamenti in operazioni tra cui Antonfinita.

Maggio 2012 – La polizia italiana perquisisce la sede di MPS mentre i pubblici ministeri indagano se ha indotto in errore i regolatori sull’acquisizione di Antonveneta.

Giugno 2012 – MPS afferma di aver bisogno di 1,3 miliardi di euro di capitale per conformarsi alla raccomandazione dell’EBA.

Giugno 2012 – Mps ha chiesto al Tesoro italiano di garantire fino a 2 miliardi di euro di obbligazioni private.

Ottobre 2012 – Gli azionisti concordano un’emissione di azioni da 1 miliardo di euro destinata a nuovi investitori.

Febbraio 2013 – MPS comunica che le perdite sui tre derivati ​​2006-2009 ammontano a 730 milioni di euro.

Marzo 2013 – MPS perde 3,17 miliardi di euro nel 2012, influenzata dai prezzi più bassi per le sue grandi partecipazioni di titoli di stato italiani.

Marzo 2014 – MPS registra una perdita netta 2013 di 1,44 miliardi di euro.

Giugno 2014: MBS ha raccolto 5 miliardi di euro in un caso di diritti fortemente scontati e ha pagato 3,1 miliardi di euro allo Stato.

Ottobre 2014 – MPS è risultata la peggiore performance negli stress test europei con un deficit di capitale di 2,1 miliardi di euro.

Ottobre 2014 – Il presidente, amministratore delegato ed ex direttore finanziario di MPS viene condannato a tre anni e mezzo di carcere dopo essere stato giudicato colpevole di aver ingannato le autorità di regolamentazione.

Novembre 2014 – MPS prevede di raccogliere fino a 2,5 miliardi di euro dopo i risultati dello stress test.

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Giugno 2015 – MBS ha raccolto 3 miliardi di euro in contanti dopo aver aumentato la sua emissione di diritti dopo aver registrato una perdita netta di 5,3 miliardi di euro per il 2014 a causa di svalutazioni record di crediti inesigibili. Ha pagato il resto dei titoli di Stato privati ​​di 1,1 miliardi di euro sottoscritti.

Luglio 2016 – MBS annuncia una nuova emissione di azioni da € 5 miliardi e prevede di scaricare 28 miliardi di € di crediti inesigibili poiché gli stress test mostrano che le banche europee avranno un patrimonio negativo in una recessione.

Dicembre 2016 – MPS si rivolge allo Stato per chiedere aiuto nell’ambito del piano di ricapitalizzazione prudenziale dopo il fallimento della chiamata in contanti. La Banca centrale europea fissa il fabbisogno di capitale della banca a 8,8 miliardi di euro.

Luglio 2017 – Dopo che la Banca Centrale Europea ha annunciato la capacità del MPS di ripagare il debito, la Commissione Ue autorizza il salvataggio del Paese da 5,4 miliardi di euro in cambio di una quota del 68%. Gli investitori privati ​​contribuiscono con 2,8 miliardi di euro, per un totale di 8,2 miliardi.

Febbraio 2018 – MPS registra profitti nel 2018 ma afferma che le sue previsioni aggiornate non raggiungono gli obiettivi di ristrutturazione concordati nell’UE.

Ottobre 2018 – MBS ha completato la più grande operazione di cartolarizzazione di crediti inesigibili in Europa, eliminando 24 miliardi di euro di crediti inesigibili.

Febbraio 2020 – MPS subisce una perdita di 1 miliardo di euro per l’anno 2019.

Maggio 2020 – L’amministratore delegato Marco Morelli si dimette per sollecitare la Roma ad assicurarsi un partner per MPS il prima possibile. Al suo posto c’è il 5 stelle Guido Bastianini.

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Agosto 2020 – L’Italia ha impegnato 1,5 miliardi di euro per aiutare MPS mentre lavora per rispettare la scadenza della riprivatizzazione della metà del 2022.

Ottobre 2020 – Gli azionisti di MPS hanno approvato un piano sponsorizzato dallo Stato per ridurre i crediti deteriorati al 4,3% del totale degli impieghi. La quota dell’Italia scende al 64% mentre il decreto apre la strada alla sua cessione.

Ottobre 2020 – Un tribunale di Milano accusa l’ex amministratore delegato di MPS e presidente di falso in bilancio in una decisione a sorpresa che costringe MPS a rafforzare le disposizioni legali sui rischi.

Dicembre 2020 – MBS ha dichiarato di aver bisogno di un capitale fino a 2,5 miliardi di euro.

Dicembre 2020 – L’Italia ha accettato gli incentivi fiscali per le fusioni bancarie che comportano un interesse di 2,3 miliardi di euro per gli acquirenti MPS.

Gennaio 2021 – MPS dice che sta aprendo i suoi libri a potenziali partner.

Febbraio 2021 – MPS subisce una perdita di 1,69 miliardi di euro per il 2020.

Aprile 2021 – Andrea Orsel assume la carica di amministratore delegato di UniCredit.

Luglio 2021 – UniCredit è in trattative esclusive con il Tesoro italiano per acquistare “parti selezionate” di MPS, un giorno prima che i risultati di uno stress test bancario europeo mostrino che il capitale della banca più piccola sarà spazzato via in una recessione.

(1 dollaro = 0,8527 euro)

Segnalato da Valentina Za; Montaggio di Alexander Smith

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Melania Cocci

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